مع تطور الإنترنت وزيادة عدد أنظمة الدفع الإلكترونية ، أصبحت مسألة الصرافة من أكثر القضايا أهمية. بمساعدة النقود الإلكترونية ، يمكنك إجراء عمليات شراء عبر الإنترنت ، وإيداع الأموال لأنواع مختلفة من الخدمات ، وإعادة شحن هاتفك المحمول ، وتحويل الأموال إلى مستخدمي الأنظمة الأخرى ، وما إلى ذلك. في الوقت نفسه ، من وقت لآخر ، هناك حاجة لتحويل (تبادل) العملات في كل من الشبكة العالمية وفي وضع عدم الاتصال.

يجذب الطلب المرتفع ومعاملات الصرف بملايين الدولارات المحتالين الذين يأتون بالعديد من الطرق لخداع الناس. أحدها هو إنشاء مكتب صرافة - "ليوم واحد" ، والذي "يجمع" الأموال من العملاء ، لكنه لا يقوم بالتبادل. كيف تتحقق من موقع الصراف الإلكتروني بحثًا عن الاحتيال؟ ما هي علامات الغش؟

 

التحقق من مكتب الصرافة: الأسرار

غالبًا ما تلعب مجموعة المبادلات المتنوعة مزحة قاسية مع مستخدمي الشبكة. بدلاً من التركيز على الموثوقية ، يتم إعطاء الأفضلية لأفضل سعر صرف. لكن الاحتيال في صرف العملات يقوم على الجشع البشري. وإلا كيف يمكن لفت انتباه المستخدم إلى موقع غير معروف ، إن لم يكن بمعدل مربح؟

هناك رأي مفاده أن مكتب الصرف يعمل على الشبكة ، وهو آلي ويجب أن تكون البداية صادقة. لكنها ليست كذلك. هناك المئات من الحالات التي تم فيها إغلاق الموقع بعد بضعة أشهر من العمل ، واختفى معها عشرات الآلاف من الدولارات من العملاء المخدوعين.

لكن التحقق من المبادل بحثًا عن الاحتيال أمر سهل - ما عليك سوى اتباع بعض الخطوات:

1. ادرس معلومات عن الموقع على الإنترنت. المساعد الرئيسي في هذا الأمر هو محرك بحث يسهل من خلاله العثور على المعلومات الضرورية (وقت البدء ، والمراجعات ، والدورة التدريبية ، وما إلى ذلك). من المؤكد أن مستخدمو الشبكة الذين "استنفدوا" من التعاون مع أي مبادل سيشاركون خبراتهم مع أشخاص آخرين.
2. انتقل إلى موقع ويب WebMoney وتحقق من المعلومات المتعلقة بمالك WMID. بهذه الطريقة ، يمكنك التعرف على جواز سفر المحفظة ، ومراجعات الدراسة ، وقراءة الشكاوى (إذا تركها المستخدمون الآخرون).
3. تصميم الموقع هو مؤشر غير مباشر على الصدق يمكن استخدامه كمعيار تقييم إضافي. إذا تم إنشاء المورد للطلب ، فلن يكون نموذجًا. في الوقت نفسه ، قم بتقييم ما إذا كانت البرامج النصية للموقع تعمل أم لا.
4. اِختِصاص. إذا كان الموقع قد بدأ العمل للتو ، فيجب أن يكون هذا مريبًا. الخيار الأفضل هو إذا كان وقت تسجيل النطاق يبدأ من ستة أشهر مع تمديد لمدة تصل إلى عامين.
5. الاستضافة. إذا كان الخادم الذي "يكذب" المبادل عليه مجانيًا ، فلا تثق به بالمال. مع احتمال 99٪ ، يمكن القول بأن مثل هذا المورد لن يعمل لفترة طويلة.
6. بيانات المتصل. يهتم الكثيرون بكيفية التحقق من موقع الصرافة الإلكتروني بحثًا عن الاحتيال بأسهل طريقة. الجواب بسيط - من خلال فحص تفاصيل الاتصال. إذا كان المشغل دائمًا على اتصال ، وكان الرقم المحدد يعمل ، فهذه إضافة كبيرة فيما يتعلق بالمبادل المحدد. لمزيد من المعلومات المقدمة ، كان ذلك أفضل. كقاعدة عامة ، يجب أن يكون هناك Skype و ICQ وصندوق بريد ورقم هاتف وبيانات أخرى.
7. العمل مع WebMoney. تجدر الإشارة إلى أن الشركات الأجنبية لا تتعاون مع نظام الدفع Webmoney (باستثناء بعض الاستثناءات التي تقدر بـ 10-15 مؤسسة).
8. قيود الصرف. غالبًا ما يعتمد الاحتيال في صرف العملات على إدخال حد أدنى للعملية ، على سبيل المثال ، 20-30 دولارًا. بهذه الطريقة ، يحمي المالك نفسه من أولئك الذين يرغبون في التحقق من المورد ويتلقى الحد الأقصى من الدخل. إذا كان المبادل يعمل في الوضع التلقائي ، فلا يهمه ما إذا كان العميل قد استبدل 30 دولارًا في المرة الواحدة أو قام بنفس الوظيفة ثلاثين مرة مقابل دولار واحد.
9. بروتوكول محمي. يجب أن يعمل مكتب التبادل الموثوق به من خلال اتصال HTTPS آمن ، مما يضمن سلامة البيانات الشخصية.
10. مستشار الرأي WebMoney. في كثير من الأحيان ، من أجل الحصول على معلومات حول الموقع ، يكفي الذهاب إلى Webmoney Advisor ، حيث يتم النظر في جميع المشاكل والشكاوى المتعلقة بالموقع.

من الجدير بالذكر أن كل من النقاط المذكورة أعلاه لا تشير إلى أن الموقع محتال. يمكنك التحقق بدقة من المبادل بحثًا عن الاحتيال فقط في المجمع ، وتقييم جميع المعايير. إذا كان الموقع "فشل في الاختبار" بمعدل 3-4 نقاط ، فمن الأفضل أن تجد خيارًا آخر.

 

التبادل الشخصي

يجب ألا ننسى مخاطر الاحتيال في حالة التبادل الشخصي للعملة الإلكترونية (دون إشراك الصرافين). قد يكون التبادل الشخصي مطلوبًا عندما لا يقدم أي مكتب صرافة الاتجاه اللازم ، أو عندما يكون سعر الصرف (العمولات) غير ملائم للغاية بالنسبة لمعاملة الصرف.

يمكنك العثور على شخص مستعد لإجراء تبادل للمصالح في العديد من المنتديات والمواقع الخاصة. لتجنب الغش ، يجب الانتباه إلى النقاط التالية:

1. شهادة. يجب أن يكون لدى الطرف الثاني جواز سفر شخصي ومستوى عمل لا يقل عن 20. ومرة أخرى ، لا يجب أن تعتمد بشكل كامل على هذه المعايير ، ولكن لا يمكنك تجاهلها أيضًا.
2. معلومات للتواصل. إذا تم الاتصال من خلال صندوق بريد أو أنظمة اتصالات ، فيجب التحقق من بيانات الشريك المحتمل من خلال أي محرك بحث. إذا قام شخص ما بخداع شخص ما من قبل ، فسيظهر هذا. من غير المحتمل أن يقوم المحتال بإنشاء صندوق بريد أو حساب جديد لكل ضحية.
3. وعود الصدق. الأشخاص الذين يجرون معاملات الصرف على أساس يومي لن يقسموا على أن يكونوا صادقين. هم فقط يذكرون الشروط. إذا كان الأخير لا يناسب الجانب الآخر ، فلن يتم تنفيذ المعاملة. لا أحد يجبر أحداً أو يحاول إقناع أي شخص بأي شيء.
4. تمثيل شخص مشهور. لاكتساب الثقة ، غالبًا ما يتظاهر المحتالون كشخص معروف ، على سبيل المثال ، مدير أو مشرف لمنتدى كبير. ثق في الكلمة لا يستحق كل هذا العناء - فهذه المعلومات تستحق التدقيق. على سبيل المثال ، يتوفر ملف تعريف المسؤول للمستخدمين المسجلين. للتحقق ، يجب أن تطلب إجراء بعض التغييرات على الملف الشخصي. من ناحية أخرى ، ليس من الضروري استبعاد إمكانية القرصنة (على الرغم من أن هذا الاحتمال أقل).
5. غالبًا ما يتصرف الأشخاص الذين تقل أعمارهم عن 25 عامًا كمخادعين. يمكنك التعرف عليهم من خلال العديد من الأخطاء وأسلوب الاتصال. وكقاعدة عامة ، فإن هؤلاء "المحتالين" لديهم مفردات ضعيفة وغير قادرين على التواصل على مستوى فكري عالٍ.
6. أسرع ، حتى أسرع. إذا بدأ مبادل محتمل في التسرع ، موضحًا ذلك بعدد كبير من الحالات أو وجود عملاء آخرين ، فيجب التخلي عن مثل هذه الصفقة.

يزداد الطلب على البورصات الخاصة بسبب إمكانية التبادل بسعر مناسب وبدون عمولة. من ناحية أخرى ، هناك دائمًا مخاطر الاحتيال. في بعض الأحيان يكون من الأسهل التحقق من المبادل بحثًا عن الاحتيال والدفع الزائد قليلاً بدلاً من المخاطرة بالمبلغ بالكامل.

 

مكاتب الصرف غير المتصلة بالإنترنت

تجدر الإشارة إلى أن التبادل لا يحدث فقط على الشبكة. في بعض الأحيان ، يتعين عليك تغيير العملة في وضع عدم الاتصال ، أي في مكاتب الصرافة العادية (في متجر ، في السوق ، وما إلى ذلك). هناك أيضًا خطر كبير من الوقوع في طُعم المحتالين. لمنع ذلك ، يجدر النظر في القواعد التالية:

1. فحص الدورة. هناك حالات تختلف فيها المعدلات الفعلية والحقيقية عن بعضها البعض. على سبيل المثال ، عند استبدال 1000 دولار أو أقل ، سعر دورة واحدة ، وعند استبدال مبالغ قدرها 1000 دولار أو أكثر ، سعر آخر. قد لا يكون الشخص على علم بمثل هذه الحالة حتى اللحظة التي يتلقى فيها مبلغًا آخر في المقابل. في مثل هذه الحالة ، لن يعمل الاسترداد. من أجل تجنب المشاكل ، يجدر تحديد سعر الصرف لعملة معينة على الفور.
2. عدم وجود المبلغ المطلوب. قبل إعطاء المال لأمين الصندوق ، يجدر توضيح ما إذا كان هناك مبلغ ضروري للتبادل. هناك حالات معروفة عندما يضع المشتري المحتمل الأموال في الدرج ، ثم يتم إخباره بعدم وجود مبلغ مطلوب. يأخذ الشخص المال ويكتشف بالفعل في المنزل أنه لا يوجد ما يكفي من المال. أحد خيارات المخطط هو إعادة الحساب الإرشادي قبل إعادة الأموال إلى الدرج. هذا يهدئ انتباه الشخص ، ولا يلاحظ أن كمية أقل كانت في يديه. يحدد أمين الصندوق ذو الخبرة من قبل العميل ما إذا كان يمكن تطبيق هذه الطريقة أم لا. عندما يكون زائر مكتب الصرافة في عجلة من أمره أو يكون متوترًا ، فمن غير المرجح أن يضيع الوقت في إعادة الحساب.
3. تغيير النقود. قد تستخدم مكاتب الصرافة أو البنوك تقنية استبدال الأوراق النقدية. على سبيل المثال ، قبل إعادة الأموال ، يقوم أمين الصندوق بتغيير واحدة أو اثنين من الفواتير ، موضحًا ذلك بحقيقة أنها لا تمر. مع مرور الوقت ، اتضح أن الأموال المحولة كانت مزيفة. مثل هذا الاحتيال في صرف العملات شائع ، لأنه لن ينجح في إثبات أي شيء. علاوة على ذلك ، يقع ظل الشك على الضحية نفسه. يمكن أن تساعد كاميرات المراقبة ، لكن لا يمكن رؤية أي شيء من خلالها. من السهل تجنب مثل هذا الخداع - يكفي تدوين ملاحظات بسيطة بقلم رصاص على زاوية الورقة النقدية ، وبعد استلامها مرة أخرى ، تحقق من وجود "علامة".

لتجنب المشاكل في المبادلات ، يجب اتباع بعض النصائح:

- يجب أن يتم التبادل فقط في النقاط التي تم التحقق منها. تم وصف كيفية التحقق من الصرافة الإلكترونية أعلاه. لا تكن كسولاً. بقضاء بضع دقائق ، يمكنك توفير المال من الخسارة.

- إذا كنت في شك ، فمن الأفضل إجراء تبادل في فرع البنك (إذا كان هناك مثل هذا الاحتمال). بالطبع ، هنا سيكون عليك التخلي عن الدورة ، ولكن ستكون هناك ثقة في إكمال العملية بنجاح. من ناحية أخرى ، إذا قمت بفحص المبادلات عبر الإنترنت بعناية ، فإن خطر الوقوع في مخطط احتيالي يكون ضئيلاً للغاية.